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  • 【热点关注】八月各地针对中小企业融资担保政策汇总
    安徽出台财政奖补引导金融服务中小企业

      安徽省政府办公厅8月出台了《关于发挥财政引导作用支持中小企业和“三农”发展的意见》,从支持中小企业融资发展、加强“三农”金融服务等方面,提出了24条发挥财政引导作用,强化金融服务的具体政策措施,提升对中小企业、“三农”等经济社会薄弱环节的金融服务水平。

      在支持中小企业融资发展方面,《意见》通过实施损失补偿、奖励等政策,支持银行业金融机构和融资性担保机构增加小企业信贷投放,实施担保费补贴,以降低中小企业贷款担保费率;采取奖励、补助等方式,支持中小企业上市直接融资和发行债券融资。对市辖区银行业金融机构新增的小企业、微型企业贷款,安徽省和同级财政按其当年季末平均增加额的2‰给予奖励。对依法合规经营且担保放大倍数3倍以上、年化综合担保费率低于2%的县域融资性担保机构,省和同级财政按融资担保费收入的20%给予担保费补贴(单户最高不超过150万元);成功发行集合债券、短期融资券和集合票据的中小企业,省和同级财政分别给予发行费用10%、最高不超过20万元的补贴。

      加强“三农”金融服务方面,主要包括通过实施奖励、补助等手段,支持农村保险业、农村融资性担保机构和新型农村金融机构发展。对新设的新型农村金融机构,省和同级财政给予其实收货币资本的1%、最高不超过100万元的一次性奖励;对政策性银行、国有商业银行、股份制银行、城市商业银行、农村银行、邮政储蓄银行新设的分支行,省财政按每个30万元予以补助。税收方面,特别照顾农村金融机构,如皖北3市7县农村合作金融机构营业税减免政策延长到2012年。支持农村信用社改组改制,做大做强;对成功改制为农村商业银行的,省财政给予20万元的一次性奖励等。

      安徽省财政厅相关部门介绍,该《意见》旨在发挥财政资金“四两拨千斤”的杠杆效应,通过一条条“真金白银”的政策,有效整合金融资源,为中小企业、“三农”等薄弱环节发展提供金融支持,促进安徽省经济社会平稳较快发展。

      湖南中小企业融资担保可申请补助

      中小企业融资难问题日益凸显,湖南省财政厅、商务厅近日已联合启动2011年度中小商贸企业融资担保费用补助工作。对符合条件的融资性担保机构,给予不超过贷款担保额2%的补助,对符合条件的中小商贸企业给予不超过实际缴纳担保费用59%的补助。

      具体补助标准分类确定

      对担保机构的补助范围和标准为:必须是2010年9月1日至2011年4月30日之间发生的、符合条件的融资性担保机构为中小商贸企业提供的单笔贷款800万元以下、未获得其他中央财政补贴的担保业务,给予不超过贷款担保额2%的补助,每个担保机构最高补助额原则上不超过300万元。

      而对符合条件的中小商贸企业,通过担保获得金融机构贷款的,给予不超过实际缴纳担保费用50%的补贴,每个企业最高补助额原则上不超过15万元。

      同时,对企业担保费用的补助资金不得低于融资性担保补助项目资金的20%。具体补助比例和最高补助额将由湖南省财政厅同省商务厅根据补助资金总额、企业属性、业务规模、贷款期限、项目性质等情况分类确定。

      申请补助的融资性担保机构应具备:

      1、在湖南省境内依法设立,具有独立法人资格,实收资本人民币2000万元以上,县属担保机构实收资本达到人民币1000万元以上;

      2、项目申报期内为湖南中小商贸企业提供的融资性担保额占其担保总额的10%以上;

      3、2010年底贷款担保金额达实收资本的2倍以上;

      4、担保费率不超过银行同期贷款基准利率的50%等8个条件。

      申请补助的中小商贸企业应具备:

      1、在湖南省境内登记注册的独立法人;

      2、符合中小商贸企业的相关标准及条件;

      3、三年在业务经营和财税管理等方面无违法违规行为;

      4、未拖欠应缴还的财政性资金。

      这些企业包括从事批发和零售、住宿和餐饮、租赁和商务服务、居民服务和其他服务、屠宰、物流和仓储等行业的中小企业。

    浙江省政府牵头搭建中小企业网络融资平台

      浙江省中小企业局计划打造一个由政府、银行、担保公司以及网站四方共同搭建的“浙江省十二五中小企业融资服务平台”,预计将于10月上线,作为解决中小企业融资难问题的突破口。

      该平台以全球网为基础,目标是到2015年,每年为3万家中小企业提供700亿融资。

      青海省中小企业融资渠道逐渐拓宽

      中小企业融资难是全国各中小企业共同面临的问题,青海省为了缓解中小企业融资难问题,开辟新的融资渠道,在青海省金融办的批准下,西宁市又成立为全省中小企业提供小额贷款的机构,西宁华泰小额贷款股份有限公司。其特点是提出一新的融资服务模式“金融普惠制”。面向青海省中小企业、个体工商户、“三农”客户解决融资难问题。

      
    甘肃省五家大银行将加大对中小企业放贷扶持力度

      甘肃省建行等5家大银行表示,今年将加大对中小企业放贷的扶持力度。同时,中小企业联合会也将充分发挥社会民间组织的作用,整合会员单位的资源,注册成立投资担保公司,为中小企业融资信贷进行专项服务。

      中小企业已成为甘肃省经济中最具活力的一部分,目前已达7万余家,但融资难一直是制约这些企业发展的瓶颈。甘肃省建行、甘肃省农行、兰州银行、甘肃省信用联社、浦发银行兰州分行等5家银行负责人表示,针对甘肃省中小企业联合会推荐的企业,将加大信贷扶持力度。

      山东将建中小企业信用融资服务平台

      为破解成长型中小企业发展中的资金制约,山东省中小企业办8月发文表示,将建立中小企业信用融资服务平台,通过打包推介、批量审查、集中授信、快捷融资的方式,满足中小企业资金需求,促进中小企业跨越发展。

      山东省中小企业办在《关于建立中小企业信用融资服务平台的通知》中提出,在当前资金供应紧张,而转方式、调结构又急需资金投入的情况下,中小企业急需发展资金。信用融资服务平台作为政府、银行和中小企业的桥梁,能够满足中小企业资金需求。该平台将坚持市场化运作,并注重公益性;由独立的第三方专业机构按照“独立核算、自主经营、自负盈亏、自担风险”的要求,进行市场化运作。

      平台可对中小企业融资需求进行前期调研和项目把关,减少银行信贷环节和风险,通过择优选择、推介及信用融资服务平台的增信,提升中小企业的资信评级,增强银行投资的信心,降低中小企业的融资成本,提高企业贷款的成功率。同时,为中小企业提供投资咨询、经营管理、风险评估等服务,提高企业的信用意识和风险防范意识,帮助企业选择适合的商业银行和恰当的融资方式,使其能够短时间、低成本地筹集到发展急需资金。

      按照计划,由政府搭建,整合银行、担保、中介服务机构等社会资源的平台,将建立5000家高成长性中小企业信用融资服务企业库。平台于今年下半年建成后,将通过专业化运作,将金融机构特别是股份制商业银行因人力、精力所限难以核实的中小企业有效信息,及经专业筛选后的成熟项目,批量、无偿地向工、农、中、建四大国有银行、农信社和各商业银行等金融机构进行推介,使其在较短时间内准确了解到企业的资产结构、经营状况、项目建设、融资需求、还款来源以及风险保证措施等情况;在此基础上快速形成投融资意见,为中小企业和金融机构搭建方便快捷、实时互动的对接平台,实现银企共赢。

      江西首个省级"中小企业信用体系试验区"在萍乡揭牌

      8月30日,萍乡经济技术开发区成为江西省首个省级“中小企业信用体系试验区”,萍乡经济技术开发区管委会与各商业银行签订了战略合作协议,部分企业还与商业银行签订了融资协议。

      中小企业信用体系建设是人民银行与地方政府部门合作,由金融机构、中介机构和中小企业共同参与的一项重要工作,是贯彻落实党中央、国务院关于促进中小企业健康发展的一项重要举措。开展中小企业信用体系建设,对于构建新型银企关系、减少信息不对称、破解中小企业融资难题、提高中小企业信用意识、改善地方信用环境以及促进地方经济发展具有十分重要的意义。

      “抓大壮小扶微”广西多方联手缓解中小企业融资难

      今年以来,广西把加快中小企业发展作为产业优先发展、做大做强做优工业的重要组成部分,全力扶持,出台了《自治区人民政府关于进一步促进民营经济发展的若干措施》、《关于大力发展微型企业的若干意见》,启动“抓大壮小扶微工程”、“千家中小企业成长工程”、“亿元工业企业工程”、“中小企业上规模工程”等。

      加大财政支持力度。今年继续安排1.1亿元中小企业发展专项资金支持中小企业结构调整、与大型企业协作配套;今年下半年,自治区财政将增加资金,安排5000万元用于引导、推动全区主营业务收入在2000万元以下的工业企业做大规模,安排5000万元用于中小企业流动资金贷款贴息,缓解当前企业生产经营中流动资金日益紧张问题。

      “十二五”期间,广西还将拿出10亿元设立创业基金,重点支持处于创业期的中小企业;2010年起,自治区财政设立担保风险补偿资金,对符合风险补偿条件的信用担保机构,按照年均贷款担保责任额6%。的比例给予担保风险补偿。

      完善信用与担保体系建设。重点培育1000家成长性中小企业开展信用评价,完善信用库信息,推动全区中小企业信用体系建设。

      创新融资方式。推进商标质押贷款,让商标也能变成贷款;鼓励开展租赁业务融资;鼓励开展信用保险和短期抵押贷款保证保险等新型保险产品业融资。

      鼓励上市。设立企业上市扶持资金,企业上市后,最高可获得200万元的资金扶持;对上市过程中的民营企业进行税收优惠。目前,广西有10家中小企业正在进行上市准备。

      发行集合债券。从自治区中小企业发展专项资金中拿出1000万元,补助发行集合债券、集合票据的中小企业;年内,将组织实力强、发展潜力大、具有发债能力的10家中小企业集合发债或发行集合票据,扩大直接融资规模。

      改善对中小企业服务。编制广西中小企业融资服务指南,免费向中小企业发放;召开多场银企对接会,让银行与企业直接面对面。

      黑龙江:中小企业商标权也可质押融资

      8月23日,黑龙江省工商局与广发银行哈尔滨分行签署支持中小企业融资合作协议,今后黑龙江省内的中小企业将可办理商标权、股权等质押登记,弥补贷款抵押物不足现状。

      中小企业由于受到财务不规范、信息披露渠道有限等影响,信息不对称问题比大型企业严重,并且通常缺乏抵押物,在申请银行授信时面临较高门槛。根据协议,黑龙江省内中小企业贷款融资时,银行可通过与工商部门搭建的信息平台,掌握企业经营相关信息,并通过工商部门办理商标权质押、股权质押和动产抵押登记等,为中小企业发放贷款。

      广发银行相关负责人表示,这次合作源于工商部门对中小企业信息充分了解,银行借助这一平台可以更容易获得优质中小企业信息和融资需求。今后双方将在资源共享、授信优先、服务优先基础上,建立长效联系机制,重点为民营中小企业提供全方位综合金融服务。双方还将共同举办各种银政、银企对接活动,主动深入了解企业经营状况和融资需求,设计金融产品服务方案,为民营企业持续健康发展提供方便、优质、快捷的服务。

      针对中小企业客户缺乏有效抵押物,而工商部门具有办理动产抵押、股权质押和商标权质押登记等职能特点,目前广发银行正整合开发联保授信、信贷履约保证保险、商铺经营权质押授信、知识产权质押贷款等系列中小企业创新融资产品,进一步满足中小企业融资需求。

      广东政银合作缓解中小企业融资难

    8月19日,中国银行广东省分行与广东省中小企业局签署战略合作协议。双方将开展多层次合作,为中小企业融资提供服务。

    据广东省中小企业局局长张文献介绍,广东省中小企业局将利用其组织、协调、管理及政策优势,创造有利于银行、企业加强合作的政策环境和服务平台。如在工作体系和中行各分行之间建立客户推介机制,组织企业参加银行的产业升级发展研讨会或中小企业融资产品推介会,充分利用“中国国际中小企业博览会”平台支持中小企业“走出去”等。

    中国银行广东省分行行长白志中表示,广东中行将在渠道、产品和营销三方面进行创新,为中小企业提供全产品服务。如根据中小企业特点设立的“中银信贷工厂”模式,通过简化业务流程,制定标准化作业规范,使一个信贷项目从需要20多人签章简化为4个人签章,信贷审批时间从1个月左右缩短到5个工作日。据悉,未来广东中行的市级分行都将设立“信贷工厂”,并将拥有审批权限,为中小企业提供更快捷的金融服务。

    此外,为缓解中小企业担保融资难问题,中行将与中小企业局的合作,探索多种担保方式,如应收账款融资、设备抵押、存货质押、经销商融资、保理、发票贴现、知识产权质押融资等。